هل حولت لشخص ونصب عليك، وكنت ضحية نصب واحتيال، وترغب بمعرفة ما يتوجب عليك فعله. لتحصل على تفاصيل أكثر في جريمة نصب واحتيال تحويل الاموال في السعودية، أكمل قراءة مقالنا.
للتشاور مع محامي جنائي في السعودية انقر على زر الواتساب.
جدول المحتويات
نصب واحتيال تحويل الاموال في السعودية.
تعتبر جريمة نصب تحويل الأموال بالسعودية من أكثر جرائم النصب والاحتيال المنظورة أمام القضاء في المملكة، ويتم النصب عند تحويل الأموال وفق أحد الطرق التالية:
- تقديم خدمة تحويل الأموال عن طريق المحافظ الإلكترونية، وهي من أكثر الطرق شيوعاً، حيث يقوم النصاب بالوصول إلى رقم أحد الأشخاص وخاصة رقم الواتساب. وينتحل صفة ذلك الشخص من خلال الرقم، بحيث يكون ذلك الشخص صاحب مهنة أن يقدم خدمات للمجتمع، ثم يتواصل عبر الواتساب مع العملاء الخاصين بذلك الشخص، ويطلب منهم تحويل الأموال، وحين يواجهون ذلك الشخص بالحقيقة، يكتشفون أنهم وقعوا ضحية للنصب والاحتيال.
- انتحال شخصية مؤسسة موثوق بها، مثل البنك أو شركات الرهن العقاري من خلال تضليل الضحية، عبر مراسلته بالبريد الإلكتروني وسرقة المعلومات الشخصية الخاصة به، وطلب تحويل الأموال بشكل طارئ.
- الاحتيال عبر اليانصيب أو الجوائز، حيث يتلقى المجني عليه مكالمة هاتفية أو بريد إلكتروني من شخص، يبدو بأنه يعمل لصالح مؤسسة حكومية أو ممثل لأحد المؤسسات أو الشخصيات المشهورة، ويعلمه بأنه ربح الكثير من المال، ثم يطلب منه إرسال مبلغ صغير للدفع مقابل رسوم الاشتراك.
- الاحتيال المتعلق بالتوظيف، وأكثر ما يقع في المملكة من قبل بعض الأشخاص الذين ينتحلون اسم شركات توظيف، ويراسلون من يرغب بالعمل في المملكة من الخارج ويطلبون منه تحويل الأموال.
- الوصول إلى البيانات البنكية للضحية، وهو من أخطر عمليات النصب والاحتيال، حيث يقوم النصاب بتحويل تلك الأموال باسمه أو اسم شخص آخر والاستحصال عليها.
ويتوجب على الشخص الذي يقع ضحية لنصب تحويل الاموال في السعودية أن يتقدم ببلاغ الجرائم الإلكترونية عبر منصة أبشر لدى وزارة الداخلية. وفق الخطوات التالية:
- الدخول إلى منصة أبشر لدى وزارة الداخلية باسم المستخدم وكلمة المرور.
- الدخول إلى خدمات الأمن العام، ثم اختيار بلاغ الجرائم الإلكترونية.
- اختيار نوع البلاغ، وتعبئة الحقول المطلوبة.
- إرسال البلاغ، وسيم وسيتم تزويدك برقم مرجعي للبلاغ.
كما يتوجب عليه المبادرة فوراً للاتصال بالبنك الذي تم تحويل الأموال من قبله، وإبلاغهم بوقوعه ضحية لعملية نصب واحتيال عبر تحويل تلك الأموال، ليتم تجميد الحسابات، واتخاذ الإجراءات اللازمة لدى البنك.
استعادة الأموال بعد الاحتيال.
يمكنك استعادة الأموال بعد الاحتيال في السعودية من خلال القيام بالخطوات التالية:
- تقديم شكوى احتيال مالي إلى المصرف المعتمد حسابك لديه.
- وبذات الوقت يتوجب عليك أن تتقدم بشكوى جنائية إلى مركز الشرطة أو النيابة العامة، سواء بشكل مباشر أو إلكتروني.
- يتوجب على البنك بمجرد تقديم الشكوى إليه تجميد حسابك كي لا يستمر النصاب في تحويل الأموال.
- إذا تقاعس البنك عن اتخاذ الإجراءات اللازمة لمواجهة الاحتيال، يمكنك التقدم بشكوى ضد ذلك البنك إلى المصرف المركزي السعودي.
- إذا ما تم تجميد حسابك لدى البنك فوراً، وقبل أن يتمكن المحتال من تحويل الأموال واستلامها، فمن الممكن أن تستردها.
- إذا كان تحويل الأموال قد انتهى وأصبح خارج نطاق إمكانيات البنك في استرداد تلك الأموال، فإن الصعوبة استرجاع أموالك، نظراً لالتزام المصارف السعودية بالسرية المصرفية.
- يمكن كسر القواعد في السرية المصرفية من قبل النيابة العامة أو الشرطة لدواعي التحقيق وملاحقة الجاني.
- بكافة الأحوال إذا ما تم الوصول إلى الجاني، فإنه يمكن إلزامه برد أموالك، وإذا تبين بأن هناك خطأ مهني تم ارتكابه من قبل المصرف في عملية التحويل أدى إلى منح الفرصة للنصاب للحصول على تلك الأموال، فإنه يمكنك أن تدعي على البنك وفق قواعد المسؤولية المدنية التقصيرية، وتلزمه بتعويضك عن الضرر الذي لحق بك.
استعادة الأموال بعد الاحتيال الراجحي
إذا ما كان لديك حساب في مصرف الراجحي وتعرضت للاحتيال عبر تحويل الأموال من خلال ذلك المصرف، فإنه يمكنك استرداد أموالك وفق الخطوات التالية:
- إبلاغ مصرف الراجحي بمجرد ظهور حقل mtoken أو Alrajhicertificate أو أي حقل مشابه على صفحة الدخول للخدمة المباشر. فإن ذلك يعني بأن حسابك مخترق، لذلك توقف فوراً عن استخدام ذلك الحساب، واتصل بالمصرف وأعلمهم بذلك.
- يتوجب عليك عدم الرد أو فتح الرسائل التي تطلب منك إدخال رقم جوالك، أو رقم بطاقة البنك، أو رقم التعريف الشخصي. إذا أن التطبيقات المتعلقة ببنك الراجحي لا تتطلب إدخال تلك المعلومات خلال استخدام خدمة المباشر.
- إن مصرف الراجحي سيلاحق كافة الحوالات المالية التي تمت عبر حسابك، إذا ما تعرضت للاحتيال المالي، فإذا كانت تلك الأموال ما تزال داخل المملكة أو تم قبضها من قبل الجاني نقداً وما يزال في المملكة، فمن الممكن استردادها.
الأسئلة الشائعة حول مقالنا نصب واحتيال تحويل الاموال في السعودية.
وبذلك نصل لنهاية مقالنا عن نصب واحتيال تحويل الاموال في السعودية، والتي وضحنا من خلالها كيفية استرداد الأموال بعد النصب والاحتيال.
مؤكدين بذات الوقت على كل من وقع ضحية للنصب والاحتيال، أن يستعين بالخبرات القانونية لأفضل محامي جنائي في السعودية لدى مكتب الصفوة للمحاماة والاستشارات القانونية.
وفيما يخص مقالنا، أقرأ عن: الحق العام بالنصب والاحتيال في السعودية، وكيف اشتكي على شخص اخذ فلوسي في السعودية. أيضا عقوبة سرقة بطاقة الصراف في السعودية، وأعرف شروط رفع الدعوى الجزائية في السعودية.
- محامي ومستشار قانوني.
- مالك ومؤسس مكتب الصفوة للمحاماة والاستشارات القانونية في جدة.
- حاصل على درجة بكلوريوس اختصاص شريعة إسلامية – جامعة أم القرى – معدل ممتاز.
- سنوات الخبرة: 8 سنوات.
- امتلك معرفة شاملة بالأنظمة والقوانين واللوائح السعودية وما يطرأ عليها من تغييرات.
- خبرة واسعة في تقديم العديد من الخدمات القانونية للعملاء في القضايا كافة و القضايا الجنائية بمختلف أنواعها.
- دقة عالية في إعداد الوثائق القانونية كافة مثل العقود، الدعاوى القضائية، الصكوك، وإعداد الملخصات وتجهيز اللوائح الاعتراضية.
- ساهمت بفضل الله في مساعدة العديد من الشركات وتجاوز العديد من الثغرات، وحل مختلف النزاعات، وتحليل العديد من المشاكل القانونية بخبرة واحترافية.
